北京理工大学珠海学院
2022
届本科生毕业论文
基于收入模型的上市商业银行操作风险实证分析
摘
要
疫情冲击下经济增速减缓，逆周期的调节政策力度增强，导致我国宏观杠杆率大幅
上升，金融风险也愈加复杂，其中操作风险所带来的不良影响更是远高于发达国家，对
此进行度量研究是很有必要的。本文主要目的研究我国不同类型上市商业银行操作风险
的大小，以我国
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家上市商业银行为样本，选取
2010
年至
2020
年的数据，并运用收
入模型的方法深入分析银行净利润与不良贷款率、资本充足率、存贷比、真实
GDP
增长
基于收入模型的上市商业银行操作风险实证分析-17004字.docx